Для организаций, занимающихся кредитованием, ничего не изменится, считают юристы. Новый закон коснется лишь обслуживания дебетовый счетов клиентов - банкам запретили их блокировать и отказывать клиентам в обслуживании без объяснения причин. При чем банк обязан давать пояснения даже в случаях, когда клиент не может пояснить происхождение средств. С момент а вступления закона в силу банки смогут блокировать счета лишь в случае обоснованных подозрений, что клиент занимается спонсированием терроризма или легализацией незаконно полученных доходов, но делать это можно будет только с обязательным принятием решения на уровне руководства банка. Так же допускается передача этих полномочий руководством специальным лицам, которые будут заниматься конкретно работой с такими счетами. И даже в этом случае клиенту должно быть разъяснено, почему заблокирован счет.

Адвокат Виктория Рыбалко воспринимает нововведения с оптимизмом: по её мнению это упростит многие процессы взаимодействия банков и клиентов:

На мой взгляд, и гражданам, и юридическим лицам, и банкам будет жить легче. В первую очередь, это связано с тем, что раньше банки были обязаны блокировать счета при наличии подозрений, и здесь дело далеко не во вредности банков, а в жёстких требованиях, которые предъявляет к банкам в области антиотмывочного законодательства регулятор

Конечно, изменения в банках произойдут, но это не более чем рабочие моменты, подавляющее большинство клиентов изменений не заметят вообще. Что касается возможного увеличения объемов отмываемый средств, эксперты к этому относятся скептически: по их мнению, и у банков, и у государства более чем достаточно инструментов для контроля за финансовыми потоками.